Финансовая
отчетность
на
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
|
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма)
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ОАО БАНК "АСКОЛЬД"
Регистрационный номер 2480, БИК - 046614718
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ДОКУЧАЕВА, д. 5
Номер п/п |
Наименование статьи |
Данные на отчетную дату |
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
1. |
Денежные средства |
81526 |
133355 |
2. |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
65299 |
100274 |
2.1. |
Обязательные резервы |
2018 |
9773 |
3. |
Средства в кредитных организациях |
243980 |
154112 |
4. |
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
897 |
886 |
5. |
Чистая ссудная задолженность |
774122 |
446435 |
6. |
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
2142 |
41174 |
6.1. |
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
0 |
0 |
7. |
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
397 |
8. |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
3907 |
2730 |
9. |
Прочие активы |
3606 |
8525 |
10. |
Всего активов |
1175479 |
887888 |
11. |
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации |
0 |
0 |
12. |
Средства кредитных организаций |
0 |
0 |
13. |
Средства клиентов (некредитных организаций) |
1012420 |
717316 |
13.1. |
Вклады физических лиц |
941455 |
641661 |
14. |
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
15. |
Выпущенные долговые обязательства |
0 |
13370 |
16. |
Прочие обязательства |
4886 |
5077 |
17. |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон |
1325 |
353 |
18. |
Всего обязательств |
1018631 |
736116 |
19. |
Средства акционеров (участников) |
82440 |
82440 |
20. |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
21. |
Эмиссионный доход |
57337 |
57337 |
22. |
Резервный фонд |
5000 |
3500 |
23. |
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
-11993 |
0 |
24. |
Переоценка основных средств |
26 |
39 |
25. |
Нераспределеннная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет |
7085 |
5366 |
26. |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
16953 |
3090 |
27. |
Всего источников собственных средств |
156848 |
151772 |
28. |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
16920 |
77327 |
29. |
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
8865 |
6750 |
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма)
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ОАО БАНК "АСКОЛЬД"
Регистрационный номер 2480, БИК - 046614718
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ДОКУЧАЕВА, д. 5
Номер п/п |
Наименование статьи |
Данные за отчетный период |
Данные за соответствующий период прошлого года |
1 |
Процентные доходы, всего,в том числе: |
81525 |
24457 |
1.1 |
От размещения средств в кредитных организациях |
43133 |
8788 |
1.2 |
От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
38371 |
15639 |
1.3 |
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
0 |
0 |
1.4 |
От вложений в ценные бумаги |
21 |
30 |
2 |
Процентные расходы, всего,в том числе: |
77955 |
36244 |
2.1 |
По привлеченным средствам кредитных организаций |
616 |
22 |
2.2 |
По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
76067 |
35041 |
2.3 |
По выпущенным долговым обязательствам |
1272 |
1181 |
3 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
3570 |
-11787 |
4 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам , всего, в том, числе: |
-24954 |
700 |
4.1 |
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
0 |
0 |
5 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери |
-21384 |
-11087 |
6 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
-2554 |
210 |
7 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
2854 |
1326 |
8 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
0 |
9 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
98966 |
22036 |
10 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
-15793 |
1715 |
11 |
Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
172 |
303 |
12 |
Комиссионные доходы |
21885 |
21588 |
13 |
Комиссионные расходы |
610 |
16 |
14 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
-7 |
0 |
15 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
0 |
0 |
16 |
Изменение резерва по прочим потерям |
-941 |
-33 |
17 |
Прочие операционные доходы |
217 |
3037 |
18 |
Чистые доходы (расходы) |
82805 |
39079 |
19 |
Операционные расходы |
51858 |
30452 |
20 |
Прибыль (убыток) до налогообложения |
30947 |
8627 |
21 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
13994 |
5537 |
22 |
Прибыль (убыток) после налогообложения |
16953 |
3090 |
23 |
Выплаты из прибыли после налогообложения, в том числе: |
0 |
0 |
23.1 |
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов |
0 |
0 |
23.2 |
Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
0 |
0 |
24 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
16953 |
3090 |
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ОАО БАНК "АСКОЛЬД"
Регистрационный номер 2480, БИК - 046614718
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ДОКУЧАЕВА, д. 5
Номер п/п |
Наименование показателя |
Данные на начало отчетного периода |
Прирост (+)/ снижение (-) за отчетный период |
Данные на соответствующую дату отчетного периода |
1 |
Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в точ числе: |
151608 |
5035 |
156643 |
1.1 |
Уставной капитал кредитной организации, в том числе: |
82440 |
0 |
82440 |
1.1.1 |
Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) |
82440 |
0 |
82440 |
1.1.2 |
Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций |
0 |
0 |
0 |
1.1.3 |
Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций |
0 |
0 |
0 |
1.2 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
0 |
1.3 |
Эмиссионный доход |
57337 |
0 |
57337 |
1.4 |
Резервный фонд кредитной организации |
3500 |
1500 |
5000 |
1.5 |
Нераспределнная прибыль (непокрытые убытки): |
8292 |
3548 |
11840 |
1.5.1 |
прошлых лет |
5366 |
1719 |
7085 |
1.5.2 |
отчетного года |
2926 |
1829 |
4755 |
1.6 |
Нематериальные активы |
0 |
0 |
0 |
1.7 |
Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости |
0 |
0 |
0 |
1.8 |
Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы |
0 |
0 |
0 |
2 |
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
11.0 |
x |
11.0 |
3 |
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
30.1 |
x |
16.7 |
4 |
Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: |
2231 |
25903 |
28134 |
4.1 |
по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности |
1842 |
24955 |
26797 |
4.2 |
по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям |
5 |
7 |
12 |
4.3 |
по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам |
384 |
941 |
1325 |
4.4 |
под операции с резидентами офшорных зон |
0 |
0 |
0 |
Сведения об обязательных нормативах
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ОАО БАНК "АСКОЛЬД"
Регистрационный номер 2480, БИК - 046614718
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ДОКУЧАЕВА, д. 5
Номер п/п |
Наименование показателя |
Признак контрольного значения |
Нормативное значение |
Фактическое значение на отчетную дату |
Фактическое значение на предыдущую отчетную дату |
1 |
Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) |
|
11 |
16.7 |
30.1 |
2 |
Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) |
|
15 |
132 |
174.2 |
3 |
Показатель текущей ликвидности банка (Н3) |
|
50 |
125.2 |
239.4 |
4 |
Показатель долгосрочной ликвидности (Н4) |
|
120 |
24.7 |
32.7 |
5 |
Показатель максимального размера риска на одного заемщика или гркппу связанных заемщиков (Н6) |
|
25 |
|
|
|
максимальное |
|
|
23 |
24 |
|
минимальное |
|
|
4.8 |
6.6 |
6 |
Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) |
|
800 |
523.5 |
270.7 |
7 |
Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) |
|
50 |
0 |
0 |
8 |
Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) |
|
3 |
1.7 |
0.8 |
9 |
Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) |
|
25 |
0 |
0 |
10 |
Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязятельств РНКО (Н15) |
|
|
|
|
11 |
Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) |
|
|
|
|
12 |
показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1) |
|
|
|
|
13 |
Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) |
|
|
|
|
14 |
Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) |
|
|
|
|
15 |
Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с |
|
|
|
|
Отчет о движении денежных средств
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ОАО БАНК "АСКОЛЬД"
Регистрационный номер 2480, БИК - 046614718
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ДОКУЧАЕВА, д. 5
Номер п/п |
Наименование статей |
Денежные потоки за отчетный период |
Денежные потоки за предыдущий отчетный период |
1.1 |
Денежные средства, полученные от / использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: |
41471 |
|
1.1.1 |
Проценты полученные |
82530 |
|
1.1.2 |
Проценты уплаченные |
-78301 |
|
1.1.2 |
Комиссии полученные |
21906 |
|
1.1.4 |
Комиссии уплаченные |
-606 |
|
1.1.5 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи |
4020 |
|
1.1.6 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
|
1.1.7 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой |
76461 |
|
1.1.8 |
Прочие операционные доходы |
217 |
|
1.1.9 |
Операционные расходы |
-50659 |
|
1.1 .10 |
Расход / возмещение по налогу на прибыль |
-14097 |
|
1.2 |
Прирост / снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: |
-145030 |
|
1.2.1 |
Чистый прирост / снижение по обязательным резервам на счетах Банка России |
7755 |
|
1.2.2 |
Чистый прирост / снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
4039 |
|
1.2.3 |
Чистый прирост / снижение по средствам в кредитных организациях |
-89868 |
|
1.2.4 |
Чистый прирост / снижение по ссудной задолженности |
-353356 |
|
1.2.5 |
Чистый прирост / снижение по прочим активам |
4707 |
|
1.2.6 |
Чистый прирост / снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России |
0 |
|
1.2.7 |
Чистый прирост / снижение по средствам других кредитных организаций |
0 |
|
1.2.8 |
Чистый прирост / снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) |
295104 |
|
1.2.9 |
Чистый прирост / снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
|
1.2 .10 |
Чистый прирост / снижение по выпущенным долговым обязательствам |
-13370 |
|
1.2 .11 |
Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам |
-41 |
|
1.3 |
Итого по разделу 1 (ст.1.1 + ст.1.2) |
-103559 |
|
2.1 |
Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" |
0 |
|
2.2 |
Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" |
19688 |
|
2.3 |
Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" |
0 |
|
2.4 |
Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" |
0 |
|
2.5 |
Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов |
-2062 |
|
2.6 |
Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов |
0 |
|
2.7 |
Дивиденты полученные |
172 |
|
2.8 |
Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) |
17798 |
|
3.1 |
Взносы акционеров (участников) в уставный капитал |
0 |
|
3.2 |
Приобретение сосбственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) |
0 |
|
3.3 |
Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) |
0 |
|
3.4 |
Выплаченные дивиденды |
0 |
|
3.5 |
Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) |
0 |
|
4 |
Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты |
6712 |
|
5 |
Прирост / использование денежных средств и их эквивалентов |
-79049 |
|
5.1 |
Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года |
223856 |
|
5.2 |
Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года |
144807 |
|
|