Консолидированная финасовая отчетность Банковской группы "СМОЛЕНСКИЙ БАНК", подготовленная в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за год, закончившийся 31 декабря 2008 года
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Просмотр отчета »
Аудиторское заключение по консолидированной финасовой отчетности Банковской группы "СМОЛЕНСКИЙ БАНК", подготовленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за год, закончившийся 31 декабря 2008 года
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Просмотр отчета »
Финасовая отчетность Банковской группы "СМОЛЕНСКИЙ БАНК", подготовленная в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за год, закончившийся 31 декабря 2008 года
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Просмотр отчета »
Аудиторское заключение по финасовой отчетности Банковской группы "СМОЛЕНСКИЙ БАНК", подготовленной в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за год, закончившийся 31 декабря 2008 года
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Просмотр отчета »
Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Просмотр отчета »
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма)
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Номер п/п |
Наименование статьи |
Данные на отчетную дату |
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
1. |
Денежные средства |
400432 |
224732 |
2. |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
626443 |
333474 |
2.1. |
Обязательные резервы |
3139 |
28167 |
3. |
Средства в кредитных организациях |
295868 |
83172 |
4. |
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
105951 |
109980 |
5. |
Чистая ссудная задолженность |
3626204 |
3707174 |
6. |
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
158 |
0 |
6.1. |
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
0 |
0 |
7. |
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
0 |
8. |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
46774 |
25899 |
9. |
Прочие активы |
208648 |
315071 |
10. |
Всего активов |
5310478 |
4799502 |
11. |
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации |
100694 |
0 |
12. |
Средства кредитных организаций |
1066830 |
775257 |
13. |
Средства клиентов (некредитных организаций) |
2708645 |
2221850 |
13.1. |
Вклады физических лиц |
10178 |
60985 |
14. |
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
15. |
Выпущенные долговые обязательства |
517088 |
759804 |
16. |
Прочие обязательства |
167497 |
306202 |
17. |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон |
10909 |
35273 |
18. |
Всего обязательств |
4571663 |
4098386 |
19. |
Средства акционеров (участников) |
600000 |
600000 |
20. |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
11 |
0 |
21. |
Эмиссионный доход |
0 |
0 |
22. |
Резервный фонд |
42000 |
0 |
23. |
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
-537 |
3 |
24. |
Переоценка основных средств |
0 |
0 |
25. |
Нераспределеннная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет |
59749 |
78522 |
26. |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
37614 |
22591 |
27. |
Всего источников собственных средств |
738815 |
701116 |
28. |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
2073346 |
8858271 |
29. |
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
66706 |
50860 |
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма)
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Номер п/п |
Наименование статьи |
Данные за отчетный период |
Данные за соответствующий период прошлого года |
1 |
Процентные доходы, всего,в том числе: |
734588 |
467056 |
1.1 |
От размещения средств в кредитных организациях |
173030 |
69998 |
1.2 |
От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
549174 |
396946 |
1.3 |
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
0 |
0 |
1.4 |
От вложений в ценные бумаги |
12384 |
112 |
2 |
Процентные расходы, всего,в том числе: |
208995 |
106511 |
2.1 |
По привлеченным средствам кредитных организаций |
118561 |
58657 |
2.2 |
По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
18676 |
16787 |
2.3 |
По выпущенным долговым обязательствам |
71758 |
31067 |
3 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
525593 |
360545 |
4 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам , всего, в том, числе: |
-298554 |
-433391 |
4.1 |
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
-515 |
0 |
5 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери |
227039 |
-72846 |
6 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
-33753 |
9963 |
7 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
0 |
0 |
8 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
-13789 |
0 |
9 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
74400 |
239912 |
10 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
-664 |
-14288 |
11 |
Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
166 |
0 |
12 |
Комиссионные доходы |
71098 |
39657 |
13 |
Комиссионные расходы |
22794 |
11309 |
14 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
-786 |
0 |
15 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
0 |
0 |
16 |
Изменение резерва по прочим потерям |
-169 |
0 |
17 |
Прочие операционные доходы |
16379 |
1873 |
18 |
Чистые доходы (расходы) |
317127 |
192962 |
19 |
Операционные расходы |
243408 |
144034 |
20 |
Прибыль (убыток) до налогообложения |
73719 |
48928 |
21 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
36105 |
26337 |
22 |
Прибыль (убыток) после налогообложения |
37614 |
22591 |
23 |
Выплаты из прибыли после налогообложения, в том числе: |
0 |
0 |
23.1 |
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов |
0 |
0 |
23.2 |
Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
0 |
0 |
24 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
37614 |
22591 |
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Номер п/п |
Наименование показателя |
Данные на начало отчетного периода |
Прирост (+)/ снижение (-) за отчетный период |
Данные на соответствующую дату отчетного периода |
1 |
Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в точ числе: |
692000 |
46214 |
738214 |
1.1 |
Уставной капитал кредитной организации, в том числе: |
600000 |
0 |
600000 |
1.1.1 |
Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) |
0 |
0 |
0 |
1.1.2 |
Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций |
0 |
0 |
0 |
1.1.3 |
Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций |
0 |
0 |
0 |
1.2 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
11 |
11 |
1.3 |
Эмиссионный доход |
0 |
0 |
0 |
1.4 |
Резервный фонд кредитной организации |
39000 |
3000 |
42000 |
1.5 |
Нераспределнная прибыль (непокрытые убытки): |
52997 |
43228 |
96225 |
1.5.1 |
прошлых лет |
38651 |
21095 |
59746 |
1.5.2 |
отчетного года |
14346 |
22133 |
36479 |
1.6 |
Нематериальные активы |
0 |
0 |
0 |
1.7 |
Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости |
0 |
0 |
0 |
1.8 |
Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы |
0 |
0 |
0 |
2 |
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
10.0 |
x |
10.0 |
3 |
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
16.6 |
x |
17.8 |
4 |
Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: |
1105076 |
229933 |
1335009 |
4.1 |
по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности |
1069793 |
253342 |
1323135 |
4.2 |
по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям |
0 |
965 |
965 |
4.3 |
по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах и срочным сделкам |
35283 |
-24374 |
10909 |
4.4 |
под операции с резидентами офшорных зон |
0 |
0 |
0 |
Сведения об обязательных нормативах
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Номер п/п |
Наименование показателя |
Признак контрольного значения |
Нормативное значение |
Фактическое значение на отчетную дату |
Фактическое значение на предыдущую отчетную дату |
1 |
Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) |
|
10 |
17.8 |
16.6 |
2 |
Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) |
|
15 |
42.7 |
32.8 |
3 |
Показатель текущей ликвидности банка (Н3) |
|
50 |
56.0 |
58.8 |
4 |
Показатель долгосрочной ликвидности (Н4) |
|
120 |
44.1 |
53.6 |
5 |
Показатель максимального размера риска на одного заемщика или гркппу связанных заемщиков (Н6) |
|
25 |
|
|
|
максимальное |
|
|
20.1 |
20.3 |
|
минимальное |
|
|
2.8 |
7.2 |
6 |
Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) |
|
800 |
389.9 |
473.1 |
7 |
Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) |
|
50 |
0 |
0.1 |
8 |
Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) |
|
3 |
1.4 |
1.3 |
9 |
Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) |
|
|
|
|
10 |
Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязятельств РНКО (Н15) |
|
|
|
|
11 |
Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) |
|
|
|
|
12 |
показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1) |
|
|
|
|
13 |
Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) |
|
|
|
|
14 |
Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) |
|
|
|
|
15 |
Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с |
|
|
|
|
Отчет о движении денежных средств
на 01.01.2009г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Номер п/п |
Наименование статей |
Денежные потоки за отчетный период |
Денежные потоки за предыдущий отчетный период |
1.1 |
Денежные средства, полученные от / использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: |
375018 |
|
1.1.1 |
Проценты полученные |
708616 |
|
1.1.2 |
Проценты уплаченные |
-206753 |
|
1.1.2 |
Комиссии полученные |
71118 |
|
1.1.4 |
Комиссии уплаченные |
-22794 |
|
1.1.5 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи |
-12824 |
|
1.1.6 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
-13789 |
|
1.1.7 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой |
105803 |
|
1.1.8 |
Прочие операционные доходы |
16371 |
|
1.1.9 |
Операционные расходы |
-233122 |
|
1.1 .10 |
Расход / возмещение по налогу на прибыль |
-37608 |
|
1.2 |
Прирост / снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: |
180219 |
|
1.2.1 |
Чистый прирост / снижение по обязательным резервам на счетах Банка России |
25028 |
|
1.2.2 |
Чистый прирост / снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
-16901 |
|
1.2.3 |
Чистый прирост / снижение по средствам в кредитных организациях |
-211896 |
|
1.2.4 |
Чистый прирост / снижение по ссудной задолженности |
-241893 |
|
1.2.5 |
Чистый прирост / снижение по прочим активам |
121591 |
|
1.2.6 |
Чистый прирост / снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России |
100694 |
|
1.2.7 |
Чистый прирост / снижение по средствам других кредитных организаций |
291573 |
|
1.2.8 |
Чистый прирост / снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) |
486795 |
|
1.2.9 |
Чистый прирост / снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
|
|
1.2 .10 |
Чистый прирост / снижение по выпущенным долговым обязательствам |
-240423 |
|
1.2 .11 |
Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам |
-134349 |
|
1.3 |
Итого по разделу 1 (ст.1.1 + ст.1.2) |
555237 |
|
2.1 |
Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" |
-4067 |
|
2.2 |
Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" |
2586 |
|
2.3 |
Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" |
0 |
|
2.4 |
Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" |
0 |
|
2.5 |
Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов |
-28158 |
|
2.6 |
Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов |
0 |
|
2.7 |
Дивиденты полученные |
166 |
|
2.8 |
Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) |
-29473 |
|
3.1 |
Взносы акционеров (участников) в уставный капитал |
0 |
|
3.2 |
Приобретение сосбственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) |
0 |
|
3.3 |
Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) |
0 |
|
3.4 |
Выплаченные дивиденды |
0 |
|
3.5 |
Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) |
0 |
|
4 |
Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты |
-32067 |
|
5 |
Прирост / использование денежных средств и их эквивалентов |
493697 |
|
5.1 |
Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года |
530039 |
|
5.2 |
Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года |
1023736 |
|
|