Возможность предоставления финансирования определяется поэтапно:

1 этап - предоставление Клиентами в отдел факторинга необходимых документов:

• Заявление на обслуживание по операции финансирования под уступку денежного требования ;
• Анкета Организации Клиента;
• Правоустанавливающие документы и финансово-хозяйственной деятельности Клиента согласно Перечню документов;
• Извещение по каждому Покупателю передаваемому на факторинговое обслуживание;

2 этап - рассмотрение Заявления на обслуживание по операции финансирования под уступку денежного требования с полным пакетом всех необходимых по списку документов (от 5 до 10 рабочих дней с даты подачи) для утверждения решением о предоставлении финансирования на кредитном комитете Банка;

• Подписание Договора финансирования под уступку денежного требования (Договор факторинга), Уведомления об уступке денежного требования;

3 этап - выдача финансирования при предоставлении Клиентом в отдел факторинга:

• Отгрузочных документов на поставку товаров (выполнения работ, услуг) в адрес переданных на факторинговое обслуживание Покупателей;
• Акта приемки-передачи Банку отгрузочных документов;
• Дополнительного соглашения о предоставлении финансирования к договору финансирования под уступку денежного требования (Договор факторинга);
• Финансового поручения Клиента на выдачу финансирования.

Требования Банка к Клиенту и Покупателям для рассмотрения Заявления о предоставлении финансирования.

• Принимается к факторингу дебиторская задолженность, в составе которой задолженность по одному Покупателю не будет превышать 50% от всей дебиторской задолженности;
• Объём финансирования составляет максимально 90% от суммы поставки включая НДС. Остаток перечисляется Клиенту после оплаты Покупателем 100% суммы поставки;
• Срок работы клиента на рынке - не менее 12 месяцев фактической деятельности;
• Отсутствие у Банка негативной информации в отношении честности и добросовестности Клиента, Отсутствие среди отобранных для финансирования Покупателей Клиента, аффилированных по отношению к нему структур, о которых Клиент не заявил;
• Отсутствие грубых нарушений договоров поставок (ненадлежащее исполнение какой-либо обязанности более 2 раз подряд);
• Не менее 3 постоянных Покупателей с хорошей платёжной дисциплиной;
• Решение о начале финансирования поставок Клиента может быть принято при числе Покупателей в диапазоне от 1-го, задолженность которого уступается Банку;
• Перевод денежных потоков в Банк в течение 1 месяца с момента подписания договора финансирования в сумме не менее остатка ссудной задолженности по предоставленному финансированию, с подписанием дополнительного соглашения к договору банковского счета о безакцептном списании сумм задолженности, процентов, неустоек;
• Срок работы Покупателя на рынке - не менее 6 - и месяцев с момента регистрации;
• Отсутствие у Банка негативной информации в отношении честности и добросовестности Покупателя;
• Срок сотрудничества Клиента с Покупателем - не менее 6 - и месяцев;
• Отсрочка оплаты поставок - не более 90 дней.