Перечень документов, необходимых для рассмотрения вопроса о финансировании (предоставлении банковской гарантии) с участием физических лиц

1.	ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ^*	**
1.1.	Заявление на финансирование / на получение банковкой гарантии (заполняется по форме Банка)
1.2.	Анкета Заемщика / Поручителя / Залогодателя (заполняется по форме Банка) Примечание: в случае, если Залогодатель и Заемщик по кредитному делу является одним лицом, заявление на предоставление залога и Анкета Залогодателя не заполняются.
2.	ИДЕНТИФИЦИРУЮЩИЕ ДОКУМЕНТЫ	**
2.1.	Документ удостоверяющий личность физического лица, например: паспорт гражданина Российской Федерации
2.2	Свидетельство о регистрации по месту пребывания (если постоянная регистрация находится не на территории Москвы или Московской области)	**
3.	ДОКУМЕНТЫ О ЗАНЯТОСТИ ЗАЯВИТЕЛЯ, ЕГО ИМУЩЕСТВЕННОМ И СЕМЕЙНОМ ПОЛОЖЕНИИ	**
3.1.	Трудовая книжка - оригинал или ее копия, заверенная работодателем, в случае, если на момент подачи заявления на финансирование Заявитель работает по трудовому договору
3.2.	Документы, подтверждающие доход Заявителя за последний прошедший и текущий годы, например: справка о доходах с места работы по ф.2-НДФЛ * или в свободной форме*
3.3.	Документы, подтверждающие имущественные права Заявителя (на владение долями организаций, земельными участками и иной недвижимостью, транспортными средствами, депозитами, ценными бумагами, акциями, облигациями и другим имуществом)
3.4.	Документы, подтверждающие кредитную историю Заявителя за последние 36 месяцев, например: договоры, в которых Заявитель является заемщиком, залогодателем, поручителем, обязательства по которым на день подачи заявления о финансировании не исполнены и/или справки из банков о кредитной истории*
3.5.	Документ удостоверяющий личность супруга(ги), например: паспорт гражданина Российской Федерации
3.6.	Согласие супруга(ги) (обязательно нотариально удостоверенное в случае заключения договора об ипотеке)* Имущество, принадлежавшее каждому из супругов до вступления в брак, а также имущество, полученное одним из супругов во время брака в дар, в порядке наследования или по иным безвозмездным сделкам (имущество каждого из супругов), является его собственностью, соответственно в данном случае согласие супруга (и) не требуется. (П. 1 ст. 36 Семейного кодекса Российской Федерации)
4.	Документы по ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОМУ ОБОСНОВАНИЮ КРЕДИТА	**
4.1.	Прогноз расходования денежных средств* (в свободной форме)
5.	ОБЕСПЕЧЕНИЕ КРЕДИТА
5.1.	Поручительство
5.1.1.	Документы, указанные в п. 1 - 3 Перечня	**
5.1.2.	Нотариально удостоверенное согласие супруга(ги) на предоставление поручительства*
5.2.	Залог ценных бумаг
5.2.1.	Документы, указанные в п. 1 - 3 Перечня	**
5.2.2.	Ценные бумаги*	**
5.2.3.	Выписка из реестра владельцев именных ценных бумаг, в которой должно быть отражено наличие акций в собственности залогодателя и отсутствие обременений на указанные акции.	**
5.3.	Гарантийный депозит (вклад) на иных условиях возврата
5.3.1.	Документы, указанные в п. 1 - 3 Перечня
5.3.2.	Договор гарантийного депозита (вклада) на иных условиях возврата
5.3.3.	Платежное поручение на размещение денежных средств на счет гарантийного депозита (вклада) на иных условиях возврата
5.4.	Залог имущества
5.4.1.	Документы, указанные в п. 1 - 3 Перечня	**
5.4.2.	Нотариально удостоверенное согласие супруга(ги) на предоставление залога*
5.4.3.	Документы, подтверждающие право собственности Залогодателя на имущество, передаваемое в залог (договоры купли-продажи, акты приема-передачи, накладные, платежные документы об оплате)
5.4.4.	Опись имущества передаваемого в залог*, содержащая: - полное и точное наименование имущества (с указанием марки, завода-изготовителя, заводского номера и пр. характеристик); - дата приобретения в собственность; - год выпуска; - дата ввода в эксплуатацию; - место нахождения имущества; - дата проведения ремонта (капитального ремонта); - дополнительная информация	**
5.4.5.	Договоры аренды, договоры хранения или свидетельства на право собственности с правоустанавливающими документами (место хранения закладываемого имущества)	**
5.4.6.	Договор страхования со страховой компанией по которому выгодоприобретателем выступает Банк (предоставляется после принятия Банком решения о финансировании до момента заключения договора)
5.5.	Залог транспортных средств
5.5.1.	Документы, указанные в п. 1 - 3 Перечня	**
5.5.2.	Нотариально удостоверенное согласие супруга(ги) на предоставление залога*
5.5.3.	Документы, подтверждающие право собственности Залогодателя на имущество, передаваемое в залог (паспорт транспортного средства, свидетельство о регистрации транспортного средства, договоры купли-продажи, акты приема-передачи, накладные, платежные документы об оплате)	**
5.5.4.	Справка о балансовой стоимости предмета залога
5.5.5.	Договор страхования со страховой компанией, по которому выгодоприобретателем выступает Банк (предоставляется после принятия Банком решения о финансировании до момента заключения договора)
5.6.	Залог недвижимости
5.6.1.	Документы, указанные в п. 1 - 3 Перечня	**
5.6.2.	Документы, подтверждающие право собственности Залогодателя на имущество, передаваемое в залог (свидетельство государственной регистрации права собственности, свидетельство о внесении в Реестр, договор мены, дарения, купли-продажи или свидетельство о праве наследования и т.д.
5.6.3.	Отчет об оценке рыночной стоимости имущества, выполненный независимым оценщиком, уполномоченным на проведение оценки подобного имущества*	**
5.6.4.	Технический паспорт БТИ (выписка из технического паспорта БТИ) на здание (строение) (форма № 1а) с указанием конкретных помещений, передаваемых в залог, экспликация к поэтажному плану (форма № 25)
5.6.5.	Справка БТИ (или справка иного органа, ведущего регистрацию и техническую инвентаризацию объекта недвижимости)
5.6.6.	Платежные поручения об уплате арендных и земельных платежей в соответствии с договорами аренды
5.6.7.	Согласие сособственника(ов) недвижимости на сдачу имущества в залог*
5.6.8.	Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины за регистрацию залога*
5.6.9.	При залоге жилого помещения
5.6.9.1.	Финансово- лицевой счет и выписки из домовой (поквартирной) книги
5.6.10.	При залоге нежилого помещения, переведенного из жилого
5.6.10.1.	Постановления главы администрации о переводе помещения из жилого в нежилое
5.6.11.	При залоге здания, сооружения или объекта незавершенного строительства вместе с правом аренды земельного участка
5.6.11.1.	Договоры аренды земельного участка, зарегистрированные в регистрирующем органе с подшитым кадастровым планом земельного участка
5.6.11.2.	Постановления главы администрации о предоставлении земельного участка в аренду
5.6.11.3.	Свидетельство о праве аренды
5.6.11.4.	Согласие собственника на залог права аренды земельного участка, либо документ, подтверждающий уведомление арендодателя о предстоящем залоге (в соотв. со ст. 22 Земельного кодекса РФ и условий договора аренды)
5.6.11.5.	Кадастровая выписка об объекте недвижимости или кадастровый паспорт объекта недвижимости
5.6.12.	При залоге здания, сооружения или объекта незавершенного строительства и залоге земельного участка
5.6.12.1.	Правоустанавливающие документы на земельный участок (например, постановление, договор, свидетельство о наследовании и т.д.)
5.6.12.2.	Свидетельство о государственной регистрации права на земельный участок
5.6.12.3.	План земельного участка
5.6.12.4.	Кадастровая выписка об объекте недвижимости или кадастровый паспорт объекта недвижимости
5.6.12.5.	Выписка из государственного реестра, действительная на дату заключения сделки, о правообладателях и отсутствии арестов и запрещений

Для регистрации договора Залога необходимо предоставление оригиналов и нотариально заверенных копий документов, перечисленных в п. 5.6. (за исключением документов, перечисленных в п.п. 5.6.3., 5.6.8., 5.6.6., 5.6.12.5.)

Требования к представляемым документам:

Все документы, представляемые в Банк, должны быть действительными на дату их представления
В Банк представляются оригиналы документов или их копии, заверенные нотариусом.
Сотрудник Управления кредитования может изготовить и заверить копии с оригиналов документов, представленных клиентом (его представителем) в помещении Банка.
Документы, обозначенные звездочкой ^*, представляются исключительно в оригинале.
Для принятия Банком решения о финансировании, обязательным является предоставление документов, обозначенных двумя звездочками ^** (оригиналы или копии, заверенные клиентом-юридическим лицом без установления Банком их соответствия оригиналам документов).
Заключение договора финансирования и/или обеспечения и проведение юридической экспертизы сделки осуществляется только после представления полного, должным образом оформленного и заверенного комплекта документов (оригиналы документов или их копии, заверенные нотариусом), согласно данному Перечню документов и включая документы, дополнительно затребованные Банком.
При изготовлении копии документа, удостоверяющего личность, допускается копирование отдельных страниц, при этом копирование всех заполненных страниц обязательно.

Данный перечень не является исчерпывающим.