Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета
на 01.10.2010г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Просмотр отчета »
Основные экономические показатели
на 01.10.2010г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
|
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка (Н1) |
Норматив мгновенной ликвидности банка (Н2) |
Норматив текущей ликвидности банка (Н3) |
min |
10,0 |
15,0 |
50,0 |
01.10.2009 |
11,7 |
35,1 |
57,1 |
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма)
на 01.10.2010г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Номер строки |
Наименование статьи |
Данные на отчетную дату |
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
1. |
Денежные средства |
345077 |
500270 |
2. |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
1066706 |
379524 |
2.1. |
Обязательные резервы |
50648 |
20547 |
3. |
Средства в кредитных организациях |
94775 |
61585 |
4. |
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
374709 |
287652 |
5. |
Чистая ссудная задолженность |
7915987 |
4083796 |
6. |
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
293735 |
204139 |
6.1. |
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
|
|
7. |
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
|
|
8. |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
720985 |
258756 |
9. |
Прочие активы |
120626 |
621290 |
10. |
Всего активов |
10932600 |
6397012 |
11. |
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации |
|
211000 |
12. |
Средства кредитных организаций |
1758626 |
1804789 |
13. |
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями |
6074456 |
2605706 |
13.1. |
Вклады физических лиц |
2277728 |
7769 |
14. |
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
|
|
15. |
Выпущенные долговые обязательства |
1083149 |
942218 |
16. |
Прочие обязательства |
1157711 |
26451 |
17. |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон |
19237 |
48741 |
18. |
Всего обязательств |
10093179 |
5638905 |
19. |
Средства акционеров (участников) |
745000 |
600000 |
20. |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
|
|
21. |
Эмиссионный доход |
|
|
22. |
Резервный фонд |
46000 |
44000 |
23. |
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
7 |
-2 |
24. |
Переоценка основных средств |
|
|
25. |
Нераспределеннная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет |
15679 |
95363 |
26. |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
32735 |
18746 |
27. |
Всего источников собственных средств |
839421 |
758107 |
28. |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
56996068 |
21053423 |
29. |
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
163058 |
100319 |
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма)
на 01.10.2010г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Номер строки |
Наименование статьи |
Данные за отчетный период |
Данные за соответствующий период прошлого года |
1 |
Процентные доходы, всего,в том числе: |
919579 |
771331 |
1.1 |
От размещения средств в кредитных организациях |
40717 |
92467 |
1.2 |
От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся кредитными организациями |
831310 |
659516 |
1.3 |
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
|
|
1.4 |
От вложений в ценные бумаги |
47552 |
19348 |
2 |
Процентные расходы, всего,в том числе: |
590951 |
232987 |
2.1 |
По привлеченным средствам кредитных организаций |
133150 |
171645 |
2.2 |
По привлеченным средствам клиентов, не являющихся кредитными организациями |
408561 |
13629 |
2.3 |
По выпущенным долговым обязательствам |
49240 |
47713 |
3 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
328628 |
538344 |
4 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам , всего, в том, числе: |
179905 |
-295075 |
4.1 |
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
-71 |
-3323 |
5 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери |
508533 |
243269 |
6 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
29941 |
23236 |
7 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
-3098 |
|
8 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
|
|
9 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
-306140 |
55232 |
10 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
835 |
6838 |
11 |
Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
10 |
708 |
12 |
Комиссионные доходы |
143485 |
76834 |
13 |
Комиссионные расходы |
29623 |
25330 |
14 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
7741 |
-1276 |
15 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
|
|
16 |
Изменение резерва по прочим потерям |
-6000 |
-105035 |
17 |
Прочие операционные доходы |
23936 |
14148 |
18 |
Чистые доходы (расходы) |
369620 |
288624 |
19 |
Операционные расходы |
308460 |
240034 |
20 |
Прибыль (убыток) до налогообложения |
61160 |
48590 |
21 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
28425 |
29844 |
22 |
Прибыль (убыток) после налогообложения |
32735 |
18746 |
23 |
Выплаты из прибыли после налогообложения, в том числе: |
|
|
23.1 |
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов |
|
|
23.2 |
Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
|
|
24 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
32735 |
18746 |
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на 01.10.2010г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
Номер строки |
Наименование показателя |
Данные на начало отчетного года |
Прирост (+)/ снижение (-) за отчетный период |
Данные на отчетную дату |
1 |
Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, в точ числе: |
750892 |
206650 |
957542 |
1.1 |
Уставной капитал кредитной организации, в том числе: |
600000 |
145000 |
745000 |
1.1.1 |
Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) |
0 |
0 |
0 |
1.1.2 |
Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированных акций |
600000 |
145000 |
745000 |
1.2 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
0 |
1.3 |
Эмиссионный доход |
0 |
0 |
0 |
1.4 |
Резервный фонд кредитной организации |
44000 |
2000 |
46000 |
1.5 |
Финансовый результат деятельности, принимаемый в расчет собственных средств (капитала): |
106892 |
-60350 |
46542 |
1.5.1 |
прошлых лет |
95363 |
-79684 |
15679 |
1.5.2 |
отчетного года |
11529 |
|
30863 |
1.6 |
Нематериальные активы |
|
|
|
1.7 |
Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) |
0 |
120000 |
120000 |
1.8 |
Источники (часть источников) дополнительного капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы |
0 |
0 |
0 |
2 |
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
10.0 |
x |
10.0 |
3 |
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), (процентов) |
13.3 |
x |
11.6 |
4 |
Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: |
1674838 |
-264841 |
1409997 |
4.1 |
по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности |
1651941 |
-263100 |
1388841 |
4.2 |
по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям |
9330 |
-7411 |
1919 |
4.3 |
по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на внебалансовых счетах, и срочным сделкам |
13567 |
5670 |
19237 |
4.4 |
под операции с резидентами офшорных зон |
0 |
0 |
0 |
Справочно
на 01.10.2010г.
Наименование кредитной организации: ООО КБ "СМОЛЕНСКИЙ БАНК"
Регистрационный номер 2029, БИК - 046614754
Почтовый адрес: г. СМОЛЕНСК, ул. ТЕНИШЕВОЙ, 6А
|
|
|
1. |
Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего, в том числе вследствие: |
3504136 |
1.1. |
выдачи ссуд |
2061931 |
1.2. |
изменения качества ссуд |
655218 |
1.3. |
изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России |
22664 |
1.4. |
иных причин |
764323 |
2. |
Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего, в том числе вследствие: |
3767236 |
2.1. |
списания безнадежных ссуд |
83195 |
2.2. |
погашения ссуд |
2512207 |
2.3 |
изменения качества ссуд |
393555 |
2.4. |
изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленнго Банком России |
30124 |
|